Customer Due Diligence

Elke organisatie of personen die betrokken zijn bij terroristische activiteiten, anti-corruptie, fraude, gezochte personen, etc. staan op sanctielijsten. Met als gevolg dat deze personen en organisaties geen gebruik kunnen maken van hun eigen bankrekeningen of creditcards. Op deze manier wordt het voor hen lastiger om betrokken te zijn bij terreurdaden of om deze zelf te plegen.

Lees meer over de sanctielijsten check

PEP betekent een Politiek Prominent Persoon en dit is iemand met een politiek prominente functie of die zo’n functie tot ten minste één jaar geleden heeft beoefend. Organisaties zijn verplicht om hun zakenrelaties na te gaan of zij op de PEP-lijst staan, omdat iedereen op deze lijst een makkelijker doelwit is voor fraude, corruptie of witwassen.

Lees meer over de PEP-lijst check

Elk jaar wijst de Europese Commissie bepaalde landen aan met een hoger risico op witwassen of financiering van terrorisme. Deze lijst is bijgewerkt op 24 februari 2023. De landen met een hoger risico zijn: Afghanistan, Barbados, Burkina Faso, Cambodja, Democratische Republiek Kongo, Gibraltar, Noord Korea, Filipijnen, Haïti, Iran, Jamaica, Jemen, Jordanië, Kaaimaneilanden, Mali, Marokko, Mozambique, Myanmar, Panama, Senegal, Syrië, Tanzania, Trinidad, Tobago, Uganda, Vanuatu, Verenigde Arabische Emiraten en Zuid Sudan.

Het Centraal Insolventie register (CIR) is een register dat openbaar laat zien of een persoon ooit te maken heeft gehad met faillissementen, surseances van betaling of schuldsaneringen. In de CIR kun je gegevens terug vinden over deze zaken die door verschillende rechtbanken worden bijgehouden. Op deze manier kan jouw organisatie terugvinden of jouw zakelijke relatie in een wettelijk schuldsaneringstraject zit, of heeft gezeten.

Lees meer over de insolventie register check

Bij adverse media gaat het er om dat een persoon of organisatie wordt gescreend op het gebied van negatieve nieuwsuitingen. Deze negatieve nieuwsuitingen kunnen te maken hebben met fraude of corruptie. Er wordt gekeken of de persoon of organisatie voorkomt op een lijst met veroordeelde personen en organisaties. Deze lijst wordt bijgehouden en aangevuld door een team van onderzoekers die dagelijks wereldwijd publicaties van financiële en regelgevende autoriteiten en tuchtrechtelijke instanties, maar ook anti-corruptie instanties zoals Interpol, Europol en de Federal Bureau of Investigation (FBI).

Lees meer over de adverse media check

Door een gediskwalificeerde bestuurder in dienst te hebben of een cliënt te hebben die een gediskwalificeerde bestuurder is, zet jij jouw organisatie in een positie met veel risico’s. De wettelijke term is civielrechtelijk bestuur. Dit betekent dat er een wettelijke mogelijkheid is om een bestuur verbod op te leggen aan bestuurders die faillissementsfraude plegen of zich schuldig maken aan wanbeheer in de aanloop naar een faillissement. Als dit verbod is opgelegd, is het voor die persoon tijdelijk niet meer mogelijk om rechtspersonen aan te sturen.

De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM) zijn de twee financiële toezichthouders in Nederland. De Nederlandsche Bank houdt toezicht op de financiële structuur van een organisatie en op de deskundigheid en integriteit van de bestuurders van de organisatie. De AFM houdt toezicht op hoe financiële instellingen met klanten omgaan, bijvoorbeeld of zij consumenten geen misleidende informatie verstrekken.