Betrouwbaarheid van financieel werknemers toetsen
In artikel 4:11 van de Wft is vastgelegd dat de betrouwbaarheid van financieel medewerkers getoetst moet worden. Dit houdt in dat financiële instellingen moeten nagaan of een werknemer ooit failliet is verklaard (tenzij er rehabilitatie heeft plaatsgevonden).
Het Centraal Insolventieregister
Als een persoon zijn rekeningen niet meer betaalt, kan er een faillissement worden uitgesproken door de rechter. Dit gebeurt jaarlijks duizenden keren. Deze faillissementen worden allemaal opgenomen in het openbare Centraal Insolventieregister en zijn beschikbaar als open data.
Het Centraal Insolventieregister bevat de gegevens van alle faillissementen, surseances van betaling en schuldsaneringen natuurlijke personen die bij verschillende rechtbanken worden bijgehouden. Via Rechtspraak.nl vind je de meest recente publicaties van door de rechter uitgesproken faillissementen.
Het maken van een belangenafweging
Indien er sprake is geweest van een faillissement, zal een financiële instelling een afweging moeten maken of het faillissementsverleden leidt tot twijfel in de betrouwbaarheid van de werknemer. Hierbij spelen de volgende zaken een rol:
- Het aantal jaren na uitspraak van het faillissement;
- Overige omstandigheden van het faillissement; en
- De bevoegdheden binnen de functie van klantmedewerker.
Resultaten uit het insolventieregister in screeningsrapport
Wanneer er een insolventie publicatie terug te leiden is tot een kandidaat, wordt er een aandachtspunt in het screeningsrapport geplaatst. Daarnaast zijn de details van de publicatie(s) uit het Centraal Insolventieregister terug te lezen in het screeningsrapport. Mocht er een aandachtspunt in het screeningsrapport staan, dan raden wij aan om deze altijd met een (potentiële) medewerker of huurder te bespreken.
Waarom het insolventieregister checken via Validata?
Voldoet aan wet- en regelgeving
Om als financiële instelling te voldoen aan de Wft, dien je de betrouwbaarheid van jouw personeel te toetsen. Middels een check van het insolventieregister, weet je zeker dat er geen sprake is van een faillissementsverleden dat reden opwekt voor twijfel.
Validata ontzorgt
Nadat je een (potentiële) medewerker hebt geregistreerd en een bijpassend screeningsprofiel gekozen, neemt Validata jou het werk uit handen. De resultaten kan je vervolgens teruglezen in het screeningsrapport.
Is specialist in personeel screenen
Validata is sinds 2009 specialist in het screenen van personeel. Door onze jarenlange ervaring bieden wij een snel en efficiënt screeningsproces dat voldoet aan actuele (privacy) wet- en regelgeving.
Personeel screenen met Validata
Een succesvolle organisatie valt of staat met de juiste medewerkers. Weet daarom wie je binnenhaalt en behoudt. Employment screening kan zekerheid bieden. Validata heeft voor elke sector en iedere functie een ander screeningsprofiel gecreëerd dat naar wens kan worden aangevuld. Naast de ID-check zijn er nog talloze andere screening checks om uit te kiezen.
Neem contact op
"*" geeft vereiste velden aan
Neem contact op
"*" geeft vereiste velden aan
Neem contact op
"*" geeft vereiste velden aan
