Spring naar content

Employment screening verplicht in de financiële dienstverlening

Door de COVID-19 pandemie staan we op de rand van een nieuwe economische crisis. Tijdens zo’n crisis wordt de kwetsbaarheid van financiële systemen sneller blootgelegd. Er kan een domino-effect ontstaan waarbij de problemen van een financiële instelling direct desastreuse gevolgen hebben voor andere spelers in de markt. Welke wet- en regelgeving zijn rond de mondiale crisis van 2008 ingevoerd? Om schadelijke situaties te voorkomen en consumenten te beschermen, heeft de Nederlandse overheid destijds verschillende maatregelen getroffen.

Employment screening verplicht in de financiële dienstverlening

Twee toezichthouders voor prudentieel en gedragstoezicht

De overheid heeft twee instanties aangewezen om toezicht te houden op het correct handelen binnen de financiële sector. In de Wet op het financieel toezicht (Wft) is een groot aantal wetten samengebracht met als doel financiële instellingen – zoals banken en verzekeraars – inzichtelijker, doelgerichter en marktgerichter te laten handelen. Daarbij worden de belangen van consumenten beter beschermd. De Wft beschrijft de taken van de twee toezichthouders:

  1. De Nederlandse Bank (DNB): Focust op prudentieel toezicht. Oftewel, DNB bewaakt de stabiliteit van de financiële sector in het algemeen en de soliditeit van afzonderlijke financiële instellingen. Daarnaast checkt DNB of zij aan hun betalingsverplichtingen richting klanten kunnen voldoen.
  2. Autoriteit Financiële Markten (AFM): Focust op gedragstoezicht. Oftewel, AFM bewaakt de orde en transparantie binnen de financiële sector in het algemeen en de verhoudingen tussen afzonderlijke financiële instellingen. Daarnaast checkt de AFM hoe zij met hun klanten omgaan.

Pre- en in-employment screening om integriteit te garanderen

Naast een uiteenzetting van bovenstaande taken, schrijft de Wft bepaalde controles voor om de integriteit van financiële instellingen continu te kunnen garanderen. Deze employment screening wordt vooral ingezet bij integriteitsgevoelige functies met veel verantwoordelijkheden. Relevante persoonsgegevens worden gecheckt voordat:

  • Nieuwe medewerkers in dienst treden (pre-employment screening).
  • ZZP’ers en interimmers tijdelijk worden ingezet (pre-employment screening).
  • Bestaande medewerkers promotie maken (in-employment screening).
Whitepaper
Download de basis van employment screening
Whitepaper
Download de basis van employment screening
De basis vragen over screening beantwoord

Verschillende onderdelen van verplichte employment screening

Om te voldoen aan de Wft wordt er van financiële instellingen verwacht dat zij – afhankelijk van de nieuwe functie van een medewerker – de volgende onderdelen opnemen in hun screeningsproces.

ID-check

Een check, zowel nationaal als internationaal, om de authenticiteit van het identiteitsbewijs te bevestigen. Daarnaast meldt het VIS-register of het identiteitsdocument als gestolen of vermist is opgegeven

Diploma check (hoogst genoten/afgerond)

Een check van zowel de huidige opleiding als de eerder behaalde nationale en internationale diploma’s.

Referentiecheck

Een verificatie van de werkervaring in de afgelopen vijf jaar. Zo kan een aangewezen referent of HR-afdeling worden benaderd om het volgende te checken:

  • Klopt de opgegeven werkgever?
  • Klopt de opgegeven werkperiode (tot op de dag nauwkeurig)?
  • Klopt de opgegeven functie?
Integriteitsverklaring

Een standaard vragenlijst met integriteitsvragen over eventuele lopende strafrechtelijke zaken, nevenfuncties, enzovoort. Na het beantwoorden van de vragen wordt de lijst ondertekend door de te screenen persoon.

VOG-check

Verklaring Omtrent het Gedrag of haar buitenlandse equivalent. Ook kan een Criminal background check van het betreffende land worden opgevraagd.

Kredietwaardigheidscheck

Analyse van mogelijk lopende betalingsissues, bedrijven op naam en adres, civielrechtelijke uitspraken en registratie in het curatele-register.

PEP-, Sanctielijsten en Adverse media check

Een check van de registratie in een Political Exposed Persons-list (PEP-lijst) of sanctielijst. Daarvoor worden verschillende internationale lijsten geraadpleegd. Ook worden (internationale) mediabronnen bekeken waarin de te screenen persoon wordt genoemd.

Internetprofiel

Inzicht in alle webpagina’s waarop een te screenen persoon te vinden is.

Het belang van een solide screeningsbeleid

Om er als (financiële) instelling zeker van te zijn dat je voldoet aan actuele wet- en regelgeving is het creëren van een solide screeningsbeleid noodzakelijk. Dit document draagt bij aan een heldere (interne) communicatie doordat het doel en de middelen van employment screening objectief worden beschreven. Zo creëer je op elk niveau – van medewerkers tot directie – meer draagvlak, wat met name voor in-employment screening van belang is. Een solide screeningsbeleid vormt een leidraad waar je als (financiële) instelling altijd op kan terugvallen. Het geeft aan wanneer welk screeningsonderdeel in het screeningsproces voorkomt en wie er verantwoordelijk is voor de begeleiding.

Natuurlijk kan je een professionele screeningsorganisatie zoals Validata inschakelen om samen een passend screeningsbeleid op te stellen en de employment screening uit te voeren. Zo weet je zeker dat je aan alle sectorspecifieke wet- en regelgeving voldoet en de integriteit van jouw (financiële) instelling blijft gewaarborgd.

This site is registered on wpml.org as a development site.
Kies de regio waarin je je bevindt:
Globaal
Nederland
Zweden
Duitsland
Frankrijk